"קופת גמל להשקעה" מיועדת לכספים פרטיים כאשר היתרונות העיקריים של קופת גמל זו הינם, בין היתר:

• ההפקדה המרבית המותרת הינה עד 76,449 ש"ח בשנה לאדם (לפי התקרה בשנת 2023);
• ההפקדות מיועדות לחיסכון ולא ימוסו בעתיד במס, למעט מס רווחי הון;
• מס רווחי הון יהיה 25% מהרווחים הריאליים;
• ניתן לנייד את הקופה לגוף מוסדי אחר בכל עת וניתן למשוך את היתרה בכל עת;
• במידה והיתרה תימשך כקצבה לאחר גיל 60 לא יחול מס רווחי הון;
• אין חובה ל"קצבה מזערית";
• חבות במס במועד המימוש (המשיכה) בלבד;
• מעבר בין מסלולי השקעה אינו כרוך בתשלום מס;
• קופת הגמל משקיעה בתמהיל נכסים, לרבות בהשקעות לא סחירות שאינו אפשרי בתיק השקעות של יחיד;
• העברת החיסכון לדורות הבאים תאפשר להם להמיר את סכום החיסכון לקצבה פטורה ממס (בהגיעם לגיל 60), משמע – יהנו גם מפטור ממס על רווחי ההון;
• עלויות ישירות נמוכות (קניה/מכירה, דמי משמרת, עמלות חיצוניות וכד') בהשוואה לעלויות החלות על יחיד;
• במרבית המקרים, דמי הניהול בקופה יהיו נמוכים מאלו של ניהול תיק השקעות.