ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי מורשה על ידי משרד האוצר
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
תכולת הייעוץ
בחינה מקיפה של התיק הפנסיוני הקיים והמלצות לשיפור, כולל התייחסות לכיסויים הביטוחיים הנלווים ועלותם, מבנה ההפקדות המיטבי, מיסוי פנסיוני, עלויות ניהול, רמת סיכון ומסלולי השקעה, השוואה של התכניות הקיימות למדדי שוק, מידע מקיף על התכניות ותחזית לגיל הפרישה. מסמכי הייעוץ כוללים הנמקה בהתאם לחוק.למי הייעוץ מיועד
הייעוץ מתאים לעובדים שכירים, לבכירים, לעצמאים ולבעלי שליטה בכל הגילאים ובכל שלב במהלך העבודה - בהתחלת עבודה, בסיום עבודה, במעבר בין מקומות עבודה, בפתיחת עסק חדש, כאשר חל שינוי במצב המשפחתי, בפרישה לפנסיה וכד'.תכנון פרישה לפנסיה
תכולת הייעוץ
תכנון כלכלי מקיף שכולל בחינה אובייקטיבית מקיפה של התיק הפנסיוני הקיים, הצרכים בפרישה והמיסוי עד למועד הפרישה, בפרישה עצמה ולכל תוחלת החיים הצפויה אחריה. מסמכי הייעוץ כוללים הנמקה בהתאם לחוק. הצגת תחזית כספית שתאפשר קבלת החלטות לשינויים לצורך עמידה ביעדים ובמטרות שתגדירו לעצמכם לתקופת הפנסיה. התחזית הכספית מביאה בחשבון את תכנון המס המיטבי עבורכם, השלכות ביטוח לאומי, צרכים מיוחדים ועוד.למי הייעוץ מיועד
תכנון פרישה מתאים לעובדים שכירים, לבכירים, לעצמאים ולבעלי שליטה החל מגיל 55.מיסוי פרישה מעבודה
- תכנון מס על ידי רואה חשבון בעל רישיון יועץ פנסיוני המותאם לצרכים שלכם, ליתרות מענקי הפרישה בתכניות השונות וההשלמות מהמעסיק תוך המלצה כיצד לנהוג בכספי הפיצויים שבתכניות הפנסיוניות.
- מילוי טפסים למס הכנסה וקבלת אישורי מס.
- הכנת דוחות שנתיים למס הכנסה.
- תכנון מס והכנת דוחות המס מתבצעים על ידי רואה חשבון בעל רישיון יועץ פנסיוני מומחה במיסוי פרישה.
מיסוי פרישה לפנסיה
- תכנון מס על ידי רואה חשבון בעל רישיון של יועץ פנסיוני שיאפשר ניצול מיטבי של ההטבות במס בהתאם לצרכים שלכם לקבלת קצבה מהתכניות ו/או למשיכת סכומים חד-פעמיים.
- הכנת מפה פנסיונית בשילוב מפת המיסוי והמלצה כיצד לטפל בכל תכנית פנסיונית ובכל רכיב בתכנית.
- מילוי טפסים למס הכנסה וקבלת אישורי מס בפרישה לפנסיה.
- הכנת דוחות שנתיים למס הכנסה.
- תכנון מס והכנת דוחות המס מתבצעים על ידי רואה חשבון בעל רישיון יועץ פנסיוני מומחה במיסוי פרישה לפנסיה.
בדיקת קרנות פנסיה וותיקות
בקרנות הפנסיה הוותיקות ניתן לצבור פנסיה בשיעור מירבי של 70% עבור תקופת חברות של 35 שנים (420 חודשים). אם צברתם את שיעור הפנסיה המירבי ואינכם מתכננים לפרוש בזמן הקרוב, חשוב שתבצעו בדיקת כדאיות המשך הפקדות לקרן או שכדאי יותר להפסיק את ההפקדות לקרן ולהסיט אותן לתכנית חילופית (קופת גמל או קרן פנסיה חדשה).
למה אנחנו
חשוב לקבל חוות דעת מקצועית בנושא ממי שמתמחה בקרנות הפנסיה הוותיקות (מבטחים, קג"מ, מקפת וכד') אשר יציג בפניכם את הערך הכספי של כל חלופה על מנת שתקבלו החלטה מושכלת ומבוססת.יועץ פנסיוני אובייקטיבי בעל רישיון, שאינו מקבל כל תשלום מהגופים המנהלים עבורכם את החיסכון הפנסיוני, הפועל באופן בלתי תלוי, צפוי להמליץ לכם על הפתרון המיטבי ביותר עבורכם ובכך להשיא לכם את הערך המוסף הגבוה ביותר שינבע מתהליך הייעוץ.
"סמארט פנסיה" מחזיקה ברישיון יועץ פנסיוני מורשה שניתן לה על ידי משרד האוצר והיא לא מקבלת כל תשלום מהגופים הפנסיוניים, לרבות עמלת הפצה האפשרית לפי החוק. התשלום היחיד שאנחנו מקבלים הוא התשלום מהלקוח מה שמבטיח שהמחוייבות שלנו הינה כלפיו בלבד.
בשוק הפנסיה כיום קיים מגוון רחב של מוצרים, מסלולי השקעה וכיסויים ביטוחיים. אם אתם מרגישים שאתם זקוקים לליווי מקצועי בתהליך הבחירה, באפשרותכם לפנות למומחים פנסיוניים, שיכולים לסייע לכם בבחירת החיסכון הפנסיוני המתאים ביותר עבורכם. המומחים הללו נבדלים ביניהם במספר מאפיינים אותם חשוב שתכירו, כי הם ישפיעו על סוגי השאלות שכדאי שתפנו אליהם ועל ההמלצות שיעניקו לכם להמשך.
היועץ, הסוכן והמשווק הפנסיוני יסייעו לכם לברר את הצרכים שלכם כדי לסייע בבחירת מוצר פנסיוני המתאים לכם. על מנת לעשות זאת, עליהם לברר אתכם מספר סוגיות כמו: מה המקצוע וההכנסה שלכם? בני כמה אתם? מה המצב המשפחתי שלכם והאם יש אנשים התלויים בכם לפרנסתם? האם קיימים ברשותכם תכניות חיסכון נוספות? עד כמה אתם שונאי סיכון? כך, יוכלו היועץ, הסוכן והמשווק להתאים לכם את המוצר הפנסיוני.
אנשי המקצוע נבדלים ביניהם במידת הזיקה שיש להם למוצרים של חברה מסוימת, לרישיון שיש ברשותם ולעמלות או השכר שהם מרוויחים.
לחצו לצפייה בהשוואה המלאה בין המומחים השונים
לקוחות מספרים על השירות בסמארט פנסיה
מאמרים אחרונים
המדריך לאזרח הותיק
תעודת אזרח ותיק והטבות עיקריות לאזרחים ותיקים
ייפויי כח מתמשך
ייפוי כוח מתמשך הוא מסמך משפטי המאפשר לכל אדם בגיר, אשר מבין את משמעותו של ייפוי הכוח ותוצאותיו, לקבוע כיצד
